Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Na tej stronie opisujemy, w jaki sposób Zumospin Casino realizuje obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz weryfikacji tożsamości klientów (KYC). Jako operator działający na licencji Curaçao (OGL/2024/1450/0912), prowadzony przez Zumo Entertainment N.V., traktujemy te procedury jako fundament bezpieczeństwa Twoich środków i integralności naszej platformy.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Zobowiązanie zgodności

Działamy w oparciu o licencję wydaną przez władze Curaçao, a wewnętrzne procedury AML budujemy w sposób odpowiadający standardom FATF oraz wymogom jurysdykcji licencyjnej. Naszym celem jest zapewnienie, że żaden wkład na naszej platformie nie pochodzi z nielegalnych źródeł ani nie służy finansowaniu działalności przestępczej.

Zespół ds. zgodności, w tym oficer ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (MLRO), nadzoruje całość procesu: od wstępnej oceny ryzyka klienta, przez monitoring transakcji, aż po raportowanie podejrzanych operacji właściwym organom. Stosujemy podejście oparte na ocenie ryzyka, co oznacza, że intensywność weryfikacji zależy od profilu gracza, wysokości obrotów i charakteru transakcji.

Kiedy weryfikujemy i jakie dokumenty

Moment i zakres weryfikacji

Weryfikację tożsamości przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą środków. Możemy też poprosić o dokumenty na etapie rejestracji lub po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych, zawsze zgodnie z zasadą stopniowej weryfikacji KYC. Bez potwierdzenia tożsamości nie zrealizujemy żadnej wypłaty.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Pięć kroków do zweryfikowanego konta

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby był krótki i przewidywalny. Od złożenia kompletnych dokumentów do decyzji mijają maksymalnie 48 godzin, a w praktyce większość weryfikacji kończymy szybciej.

• Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji w profilu gracza.
• Wybierz typ dokumentu i prześlij wyraźne zdjęcie lub skan (dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy).
• Dołącz potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące.
• Prześlij potwierdzenie własności metody płatności (np. zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub wyciąg z e-portfela).
• Poczekaj na decyzję naszego zespołu, którą otrzymasz e-mailem i w komunikacie na koncie.

Bezpieczeństwo dokumentów

Przesłane pliki przechowujemy w zaszyfrowanym archiwum o ograniczonym dostępie. Z plików korzysta wyłącznie upoważniony personel działu zgodności, a dane nie są udostępniane stronom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem. Dokumenty traktujemy zgodnie z zasadą minimalizacji danych i wykorzystujemy ich wyłącznie do celów weryfikacyjnych.

Kiedy prosimy o źródło środków

Uzasadnienie finansowe dużych operacji

Jeśli Twoje depozyty lub obroty wykraczają poza typowy profil gracza, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. Dotyczy to zwłaszcza pojedynczych wpłat o znacznej wartości lub serii depozytów, które w sumie przekraczają ustalone progi.

Za wiarygodne źródła środków uznajemy m.in. wyciągi płacowe, umowy o pracę, dokumenty podatkowe, potwierdzenia sprzedaży nieruchomości lub darowizny. Prosimy o nieprzesyłanie tych dokumentów, dopóki nie otrzymasz od nas prośby, ponieważ nie przetwarzamy danych finansowych bez uzasadnienia.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Zasady kontroli transakcji

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej i manualnej analizie pod kątem nietypowych wzorców: szybkie wkłady i natychmiastowe żądania wypłaty, obroty niewspółmierne do depozytów, dzielenie większych kwot na mniejsze transakcje czy korzystanie z wielu metod płatności w krótkim czasie.

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą efectuowano depozyt, w kwocie nieprzekraczającej sumy wpłat tą metodą. Nadwyżkę możesz otrzymać przelewem bankowym. Obowiązują nas limity: 20 000 PLN dziennie i 40 000 PLN tygodniowo, przy czym wypłaty w kryptowalutach realizujemy do 24 godzin, a karty i przelewy w 1–3 dni roboczych.

Co się stanie bez weryfikacji

Konsekwencje braku dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w wyznaczonym terminie (zwykle 14 dni od prośby), zawieszamy możliwość wypłat do czasu wyjaśnienia statusu weryfikacji. Konto pozostaje aktywne do gry, ale środki nie opuszczą platformy bez potwierdzenia tożsamości.

• Zawieszenie wypłat do momentu uzupełnienia dokumentów.
• Ponowna prośba o dokumenty przy nieczytelnych lub niekompletnych plikach.
• Blokada konta przy podejrzeniu fałszerstwa lub podaniu fałszywych danych.
• Zgłoszenie do właściwych organów w przypadku podejrzenia prania pieniędzy.
• Zwrot środków metodą pierwotnego depozytu przy trwałej odmowie współpracy.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Okres retencji danych

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, zgodnie z wymogami licencyjnymi Curaçao. Po upływie tego okresu dane niszczymy w bezpieczny sposób, o ile prawo nie nakłada dłuższego obowiązku retencji.

Okres retencji służy dwóm celom: możliwości odtworzenia historii transakcji na żądanie organów ścigania oraz ochronie Twoich roszczeń w sporach dotyczących salda konta. Z każdego dostępu do archiwum prowadzimy rejestr audytowy.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyty od 80 PLN przyjmujemy od razu po rejestracji. Weryfikację tożsamości wymagamy przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 48 godzin od złożenia kompletnych i czytelnych dokumentów. W przypadkach wymagających dodatkowych wyjaśnień termin może się wydłużyć, ale informujemy Cię o tym mailem.

Jakie dokumenty potwierdzają adres zamieszkania?

Rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe zaświadczenie nie starsze niż 3 miesiące, zawierające Twoje imię, nazwisko i adres zgodny z danymi na koncie.

Dlaczego wypłata trafiła na inną metodę niż depozyt?

Wypłacamy tą samą metodą co depozyt. Jeśli suma wypłat przekracza Twoje wpłaty tą metodą, nadwyżkę wysyłamy przelewem bankowym na konto, które zweryfikujemy jako Twoje.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przechowujemy je zaszyfrowane, z dostępem ograniczonym do upoważnionego personelu zgodności, i nie udostępniamy ich stronom trzecim poza wymogami prawnymi.